農發行廣平縣支行關于存量銀行賬戶風險排查情況的報告（銀行存量賬戶風險排查報告2020）

通過學習上級行《關于開展存量賬戶風險排查工作的通知》及中國人民銀行辦公廳《防范惡意注冊企業開立銀行賬戶強化賬戶風險管理和監測機制》文件，我行進一步認識到賬戶風險排查工作的重要性，我行立即成立賬戶風險排查工作小組，由綜合部牽頭，信貸業務部配合相關工作。

我行嚴格按照人行和上級行的賬戶管理相關文件要求，加強賬戶管理。新開客戶需要信貸業務部進行盡職調查，登記客戶身份信息登記表，核實客戶控股股東、實際控制人、受益所有人等信息，由信貸業務部上門核實營業場所，給企業法定代表人（負責人）錄像核實開戶意愿。會計結算部核實開戶資料的完整性、真實性、合規性，打印企業信用報告，對客戶身份證進行聯網核查。開戶后及時補錄反洗錢系統，及時完成客戶洗錢風險等級評定。對符合條件的企業要求每月對賬。要求所有企業每年年檢。對不按規定對賬、年檢、賬戶信息不及時更新的企業，對多次聯系仍不配合，我行對其采取進行交易限制、將其設置為久懸賬戶直至銷戶等措施。通過反洗錢等系統監測企業交易記錄，及時上報大額可疑交易報告，對重點可疑企業進行全面排查。

賬戶管理工作是一項非常細致的工作，需要持續關注企業和賬戶的動態，防范風險，提高賬戶管理質量。我行將切實加強主體責任，提高對賬效率，嚴格企業的開立變更撤銷年檢等操作。（郭恒博）